NOS EXPERTISES
Conseils retraite & prévoyance
Nous vous aidons à définir la meilleure stratégie de rémunération (choix du statut, prise de dividendes) pour optimiser le reste à vivre tout en préservant vos droits à la retraite et en protégeant vos revenus et votre famille en cas de maladie. Nous vous accompagnons également dans la recherche et la mise en place de vos contrats santé, prévoyance et retraite.
- Optimisation du reste à vivre tout en préservant vos droits à la retraite.
- Protection des revenus et de la famille en cas de maladie.
- Choix du statut et prise de dividendes adaptés à votre situation.
- Mise en place de contrats santé, prévoyance et retraite pour vous et votre famille.
Nos offres d’accompagnement
01
Bilan Retraite
- Recalcul et vérification des droits
Mise à jour des droits accumulés et vérification des erreurs éventuelles dans la reconstitution de la carrière. - Détermination de l’âge de départ et du taux plein
Identification de l’âge légal de départ à la retraite et du taux plein applicable. - Calcul de la pension de réversion
Estimation de la pension de réversion pour vos ayants droit. - Optimisation du départ à la retraite
Recherche des dispositifs permettant un départ anticipé ou une pension plus élevée, et étude de l’opportunité du rachat de trimestres.
02
Étude de rémunération
Aide à la décision entre différents statuts juridiques (SAS, SARL, etc.) et optimisation du mix entre rémunération, dividendes et autres sources de revenu, tout en tenant compte de l’impact fiscal et social.
03
Courtage en assurance
Identification des contrats les plus adaptés à vos besoins et suivi tout au long de leur durée de vie.
Nous analysons vos besoins lors du premier rendez-vous et vous présentons des solutions sur mesure au second. Un suivi annuel permet d’ajuster nos conseils en fonction de votre situation. L’équipe reste disponible pour toute question, garantissant un accompagnement constant.
Analyse des besoins
Exploration approfondie des besoins du client, de sa famille et de son entreprise lors du premier rendez-vous.
Restitution et propositions
Présentation des résultats et solutions personnalisées lors du deuxième rendez-vous.
Mise en place des contrats
Finalisation des contrats si nécessaire à l’issue du deuxième rendez-vous.
Bilan annuel
Réévaluation des besoins du client lors du bilan annuel, en tenant compte des changements personnels ou professionnels.
Suivi continu
L’équipe reste disponible pour toute question ou ajustement entre les rendez-vous.
Nos avantages
Un gain de temps et simplicité
Le courtier prend en charge la comparaison des offres, la négociation avec les assureurs, la gestion administrative, et coordonne avec les autres partenaires de l’entreprise (expert-comptable, avocat…), ce qui allège considérablement la charge de travail du dirigeant.
Une optimisation des coûts
Grâce à sa connaissance approfondie du marché et son indépendance, le courtier propose des solutions mieux adaptées et plus compétitives, permettant souvent de réaliser des économies sur les cotisations.
Une sécurité renforcée
Le courtier défend les intérêts de l’entreprise en cas de sinistre ou de litige. Il agit comme un véritable allié, garantissant une meilleure protection des risques.
Une conformité réglementaire
Il assure une veille active sur les évolutions légales et réglementaires, et aide l’entreprise à rester conforme aux obligations en matière de mutuelle, de prévoyance, et autres dispositifs sociaux.
